Visualize um investidor que, sem experiência, acaba de adquirir um carro, buscando alinhar interesses e construir confiança na área de investimentos.
Em uma experiência anterior no mercado, conseguimos estabelecer um sólido alinhamento de interesses entre o banco e seus clientes, o que foi possível através da criação de uma área de investimento que operava de forma totalmente independente da área de pesquisa. Essa estruturação foi acompanhada pelo estabelecimento de metas numéricas que refletiam a qualidade do aconselhamento prestado.
A nova abordagem permitiu uma melhor aplicação dos recursos, garantindo que cada investimento fosse feito com base em análises criteriosas. Além disso, a alocação de capital foi otimizada, resultando em um serviço mais eficaz e que atendeu às necessidades dos clientes de maneira mais assertiva. Essa estratégia se mostrou fundamental para o sucesso das operações.
O Alinhamento e a Relação de Confiança
Esse alinhamento nos impulsionou de maneira significativa a médio e longo prazos, pois fez com que nossos clientes percebessem que estávamos comprometidos em estabelecer uma relação de confiança duradoura, sem sobressaltos ou surpresas indesejadas. Eles podiam contar conosco, tanto nos momentos bons quanto nos difíceis. É exatamente sobre esse aspecto que desejo abordar hoje. Há mais de 15 anos, sempre que alguém me questiona se deve realizar um investimento por conta própria ou se deve buscar auxílio, costumo utilizar uma analogia. Imagine um investidor que nunca dirigiu, mas que recentemente adquiriu um veículo.
A Decisão de Investir
Como essa pessoa nunca teve experiência ao volante, ela precisa tomar uma decisão que, inicialmente, pode levá-la a dois cenários: ou aprende a dirigir e obtém sua habilitação, ou opta por solicitar um carro através de um aplicativo para suas necessidades de deslocamento. Em cada uma dessas decisões, é necessário um investimento de recursos, que inclui tanto tempo quanto dinheiro. Para aprender a dirigir e conquistar sua habilitação, a pessoa precisaria estudar, praticar e ser aprovada em uma prova. Mesmo após essa conquista, seria prudente que ela evitasse dirigir em vias movimentadas ou de alta velocidade.
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Paralelos com o Investimento
O paralelo com o investimento por conta própria é bastante claro, uma vez que o investidor deve compreender onde está aplicando seu capital, estudar as opções disponíveis, realizar cursos e, finalmente, começar a investir de forma autônoma, sempre com cautela redobrada no início. Por outro lado, ao optar por solicitar um carro pelo aplicativo, essa pessoa precisaria decidir qual plataforma utilizar entre as diversas opções disponíveis. Ela teria que se cadastrar, inserir suas informações de pagamento e, por fim, testar o serviço e os motoristas. Esses motoristas são os responsáveis por seguir o trajeto sugerido pelo aplicativo, respeitando a sinalização e os limites de velocidade.
Escolhas no Mundo dos Investimentos
Assim, mais uma vez, podemos traçar um paralelo com o investidor que, ao invés de gerir seus próprios investimentos, decide confiar a escolha a outra pessoa. Nesse caso, ele deve selecionar o(s) fundo(s) ou gestor(es) que melhor atendam suas expectativas em relação a custos, riscos envolvidos, desempenho e confiabilidade. Com esses dois caminhos em mente, é importante ressaltar que eles não são os únicos disponíveis. Embora sejam os mais comuns e naturais, existem outras alternativas. Acredito firmemente que um terceiro caminho, que combina elementos dos dois anteriores, pode ser muito mais eficaz e eficiente ao longo do tempo.
Dirigindo com Auxílio
Qual seria essa alternativa? Seria a possibilidade de dirigir seu próprio veículo, mas com a ajuda de um GPS. Investir sem o devido preparo – e por preparo, entenda-se a dedicação de tempo e recursos para aprender o que fazer e como agir – é algo impensável! Vou além: mesmo com uma formação básica, um investidor não profissional pode arriscar parte de suas economias apenas por não conhecer as complexidades de todos os tipos de investimentos disponíveis. É evidente que a preparação é fundamental para garantir uma alocação segura e eficaz de recursos.
Fonte: @ Valor Invest Globo
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