Nova geração de IA prevê necessidades, ajusta algoritmo e rebalanceamentos.
A gestão eficaz de uma carteira de investimentos é fundamental para qualquer investidor, especialmente em mercados voláteis. Em Nova York, um gestor de um grande family office utilizou o aplicativo do celular para monitorar o desempenho de sua carteira durante a sessão asiática, demonstrando a importância da gestão em tempo real. Com o avanço da tecnologia, ferramentas como o Aladdin Copilot, da BlackRock, estão revolucionando a forma como os investidores gerenciam seus ativos.
A administração de carteiras de investimentos envolve uma série de atividades, incluindo gerenciamento, supervisão e controle. Nesse contexto, a gestão eficaz é crucial para maximizar os retornos e minimizar os riscos. Com o Aladdin Copilot, os investidores podem contar com uma ferramenta de gestão avançada, que fornece resumos narrados em linguagem natural, gerados por IA generativa. _A tecnologia está mudando o jogo_ e _a gestão de investimentos nunca foi tão eficiente_. Além disso, a gestão de riscos é um aspecto fundamental, e ferramentas como o Aladdin Copilot podem ajudar a identificar e mitigar possíveis ameaças, garantindo uma gestão mais segura e eficaz. _O futuro da gestão de investimentos é agora_.
Gestão de Patrimônio: Uma Nova Era
A gestão de patrimônio está passando por uma transformação significativa, impulsionada pela tecnologia de inteligência artificial (IA). Em menos de 30 segundos, um agente de IA pode explicar por que o iene mais fraco afetou os fundos de renda variável japonesa do portfólio e sugerir dois rebalanceamentos possíveis, já calculados quanto a risco e impacto fiscal. Isso é apenas o começo da gestão de patrimônio, que está se tornando cada vez mais eficiente e personalizada. A administração de patrimônio está sendo revolucionada pelos robo-advisors, que oferecem uma gestão de patrimônio automatizada e personalizada. A norte-americana Betterment, por exemplo, administra hoje mais de US$ 55 bilhões para 900 mil clientes após uma década de operação digital. Seu algoritmo ajusta diariamente as carteiras para manter o investidor no risco alvo, e se detecta uma perda fiscal a ser colhida, executa a operação em segundos, utilizando a técnica de Tax Loss Harvesting+. Isso demonstra a eficiência da gestão de patrimônio, que está se tornando cada vez mais importante.
Gerenciamento de Patrimônio: Uma Abordagem Personalizada
A nova geração de agentes de IA não se limita a rebalancear ativos; ela prevê necessidades. A israelense Personetics, fornecedora de IA para bancos em 35 mercados, gera hoje 1,2 bilhão de insights por mês para 150 milhões de correntistas, identificando desde excesso de caixa até riscos de liquidez futura. Isso permite que os gestores de patrimônio, como o gestor de family, tenham uma visão mais clara das necessidades dos clientes e ofereçam soluções personalizadas. A supervisão de patrimônio está se tornando cada vez mais importante, pois os clientes estão procurando por uma gestão de patrimônio mais eficiente e personalizada. A carteira se comportara de acordo com as necessidades do cliente, e o algoritmo ajusta para manter o investidor no risco alvo. Além disso, os rebalanceamentos possíveis são calculados para minimizar o risco e maximizar o retorno.
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A Erica, do Bank of America, cruzou a marca de 2 bilhões de interações com 42 milhões de usuários em abril de 2024. Metade dessas consultas acontece fora do horário comercial, o que revela um comportamento já internalizado pelo investidor: recorrer primeiro ao assistente virtual, depois ao gerente humano. Isso demonstra a importância da gestão de patrimônio, que está se tornando cada vez mais integrada e personalizada. O controle de patrimônio está se tornando cada vez mais importante, pois os clientes estão procurando por uma gestão de patrimônio mais eficiente e personalizada. A gestão de patrimônio está se tornando uma abordagem integrada, que combina a tecnologia de IA com a expertise humana para oferecer soluções personalizadas e eficientes. O risco alvo é um dos principais fatores considerados na gestão de patrimônio, e os algoritmos ajustam para manter o investidor no risco alvo. Além disso, os gestores de patrimônio estão utilizando técnicas de gerenciamento de patrimônio, como a supervisão e o controle, para garantir que os clientes estejam alcançando seus objetivos financeiros.
Fonte: @ Valor Invest Globo
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